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股權投資與債權投資的區別(兩大投資領域的異同點)

日期:2023-04-18 17:06:39      點擊:

如今,投資市場基本分為債權投資和股權投資兩大類,剛接觸得投資的投資者很容易把股權投資和債權投資混為一談,其實債券投資和股權投資二者是有本質區別的。今天分享一篇文章,可以讓投資者較為清楚明白兩大投資領域的異同。

股權投資與債權投資異同

股權投資:看好所投的企業成長性,投資人能夠參與企業的經營,治理,并享有公司經營活動所創造的所有利潤分紅,是被投資單位的股東。

長期股權投資的最終目的是為了獲得較大的經濟利益,這種經濟利益可以通過分得利潤或股利獲取,也可以通過其他方式取得。

債權投資也稱債券投資,投資者不是被投資單位的所有者權益,不能參與企業的決策與管理,只能獲取投資單位的債權,投資者按照約定的利率收取利息,到期收回本金,而債權融資就是債務兩者之間發起的融資計劃。

長期債權投資是企業購買的各種一年期以上的債券,包括其他企業的債券、金融債券和國債等。

股權和債權的區別,股權投資投于未上市企業一級市場非流通股,投資者是企業股東,可與優秀企業共同發展,以達到雙贏,風險可控制,投資優秀的企業股權就是投資未來。而債權投資相當于借錢給對方,沒有話語權,只是按照債券的約定還本付息,要評估借款方還款能力,也要考慮融資方的擔保能力。

股權投資與貸款等傳統的債權投資方式相比,最顯著的差異體現在股權投資是權益性的,著眼點不在于投資對象當前的盈虧,而在于他們的發展前景和資產增值,以便能通過上市或出售獲得高額的資本利得回報。具體表現為:

首先,投資對象不同。股權投資主要投資于新興的、有成長性潛力的企業,其中中小企業是其投資重點。而債權投資則以成熟、現金流穩定的企業為主。

其次,對目標企業的資格審查側重點不同。股權投資以發展潛力為審查重點,管理、技術創新與市場前景是關鍵性因素。而債權投資則以財務分析與物質保證為審查重點,其中企業有無償還能力是決定是否投資的關鍵。

第三,投資管理方式不同。股權基金在對目標企業進行投資后,要參與企業的經營管理與重大決策事項。而債權投資人則僅對企業經營管理有參考咨詢作用,不能介入決策。

第四,投資回報率不同。股權投資是一種風險、利潤共存的投資模式。如果所投資企業成功,則可以獲得高額回報,如果企業不理想不是大股東回購就是市場拋售股權,當然你手上股權值不值錢也要投對企業,畢竟市場上項目很多,但是好項目并不是有錢就能參與,做股權投資,企業更希望是資源互換共利的情況下合作。

而債權投資則在到期日按照貸款合同收回本息,借款方和擔保方必須要有足夠的了解,畢竟產生了債務關系,也要了解其中的還款來源。

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